Yeni Para Transferi Düzenlemesi Yürürlüğe Giriyor
IBAN aracılığıyla gerçekleştirilen para transferleri için yeni bir düzenleme hayata geçiriliyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından geliştirilen bu uygulama, 15 Mart tarihinden itibaren uygulanmaya başlanacak.
Dijital İşlemleri Kapsıyor
Yeni uygulama, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerini kapsayacak. Özellikle dijital kanallar aracılığıyla yapılan yüksek tutarlı işlemler daha yakından denetlenecek.
Transferlerde Açıklama Zorunluluğu
Gün içerisinde gerçekleştirilen para transferlerinin toplamı 400 bin TL'yi geçtiğinde, işlem yapan kişilerin transfer açıklaması yazması gerekecek. Bu durum, yüksek tutarlı işlemlerin daha dikkatli bir şekilde izlenmesini sağlayacak.
Yeni Kategoriler Belirlendi
Düzenlemede transfer işlemleri için farklı kategoriler tanımlanmıştır. Bu kategoriler arasında:
- Gayrimenkul alımı
- Araç alımı
- Borç ödeme
- Bağış
- Sigorta ve sağlık harcamaları
- Kripto varlık işlemleri
- Şans oyunu ödemeleri
- Danışmanlık hizmetleri
Bazı işlemlerde, “Diğer” ya da “bireysel ödeme” olarak belirtilen transferlerde bankaların ek açıklama talep edebilmesi öngörülüyor. Bu uygulama, şüpheli para hareketlerinin daha kolay tespit edilmesine olanak tanıyacak.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Yükümlülükler
Düzenleme kapsamında, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. Ayrıca, 20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde paranın kaynağı hakkında ek bilgi ve belge talep edilebilecek.
